Beratung mit Konzept
1. Erstkontakt
Zunächst vereinbaren wir einen Ersttermin für ein erstes persönliches Kennenlernen oder ein Telefonat. Hier klären wir Ihr Anliegen und den möglichen Beratungsbedarf. Sie bestimmten das Themenfeld und den Umfang.
2. Bestands-/ Risikoanalyse
Das Leben ist keine Konstante. Lebensverhältnisse ändern sich. Der Versicherungs- und Finanzordner passt sich jedoch nicht automatisch an.
Es lohnt sich regelmäßig einen Unterlagen-Check zu machen - nicht nur um "Beiträge" zu sparen.
Oft ändert sich auch die Risikosituation - oder es werden Risiken erkannt, die bisher gar nicht berücksichtigt wurden.
3. Vorschlag weiteres Vorgehen
Basierend auf dem Ergebnis der Bestands- und Risikoanalyse erarbeite ich einen Vorschlag.
Diesen besprechen wir gemeinsam und ich begründe meinen Vorschlag.
Ist dieser überzeugend, schließen wir einen Maklervertrag, so dass ich in Ihrem Auftrag entsprechend Ihrem Wunsch handeln kann.
4. Kunden- betreuung
Das Leben ändert sich. Daher ist es mir wichtig, dass wir uns einmal im Jahr abstimmen - selbst wenn wir nur den nächsten Jahrestermin anstreben.
Ein Wort zur Vergütung
Das ist ein nicht unwesentliches und vieldiskutiertes Thema in der Versicherungsbranche. Ich habe mich bewusst für das derzeit stark kritisierte Provisionsmodell entschieden. Hierbei ist die Vergütung im Versicherungsbeitrag einkalkuliert. Kritisiert wird die Intransparenz im Gegensatz zum Honorarmodell. Gerne teile ich Ihnen die Höhe der Vergütung explizit für die bei mir abgeschlossenen Verträge mit - wenn Sie dies wünschen. Ihnen werden für die klassische Betreuung der Verträge meinerseits keine weiteren Kosten für die Beratung in Rechnung gestellt.
Zudem spende ich 10% meiner jährlichen Vergütung freiwillig an gemeinnützige Organisation. Bei Übernahme eines Vollmandats, biete ich Ihnen an, die zu unterstützenden Organisation auszuwählen. Die Spende aus der Vergütung des Erstbeitrags wird dann entsprechend überwiesen.